Die Versicherungs- und Finanzbranche befindet sich im Wandel: Eine digitale Transformation ersetzt zunehmend traditionelle Vertriebsmethoden durch technologiegestützte, effizientere Prozesse. Dieser Fortschritt birgt großes Potenzial, konfrontiert jedoch gleichzeitig Führungskräfte mit neuen Herausforderungen.

Warum ist es genau jetzt so wichtig zu handeln? Weil auf die Corona-Pandemie schlagartig der Durchbruch von generativer künstlicher Intelligenz (KI) folgte.

Dadurch verändern sich nicht nur die Kundenbedürfnisse radikal, sondern auch das Wettbewerbsumfeld erlaubt keinen Winterschlaf. Wer jetzt nicht handelt, riskiert den Verlust von Marktanteilen an Wettbewerber und innovative Startups.

Wer das Potenzial von digitalem Vertrieb und KI jedoch verstanden hat, kann nicht nur signifikant Marktanteile ausbauen, sondern auch die Effizienz steigern und den Versicherungsmarkt maßgeblich anführen.

Warum Digitalisierung und KI genau jetzt die Branche verändert

Die Corona-Pandemie, die im März 2020 begann, zwang die gesamte Branche zu einem Umdenken quasi über Nacht und wirkte als Katalysator für die Digitalisierung in der Versicherung. Remote Work und digitaler Kundenkontakt wurden vom Nice-To-Have zum Must-Have.

Mit dem Durchbruch von OpenAI im November 2022 folgte dann der nächste radikale Umbruch. Diesmal wohl weniger abrupt, aber dafür nicht weniger transformativ. Das Thema künstliche Intelligenz ist im Versicherungsvertrieb nicht neu und wird schon seit einigen Jahren diskutiert. Was sich aber tatsächlich geändert hat durch GPT3, ist die einfache, schnelle Anwendbarkeit und Einbindung in existierende Prozesse, ohne dass Versicherungsunternehmen jahrelang eigene Datenmodelle entwickeln und trainieren müssen.

Wenn generative Künstliche Intelligenz (KI) richtig eingesetzt wird, kann sie Versicherungsunternehmen innerhalb kürzester Zeit dabei helfen, Kosten zu senken und mehr Umsatz zu generieren.

KI hilft Prozesse zu automatisieren und kann Kosten signifikant senken

Durch den Einsatz von KI in der Dokumentenerstellung und -verarbeitung können Versicherungen viele Routineaufgaben automatisieren. Dies umfasst zum Beispiel das Ausfüllen von Formularen, die Erstellung von Policendokumenten oder die automatische Bearbeitung von Schadensmeldungen, wodurch Zeit und Ressourcen gespart werden. Auch betrügerische Aktivitäten können durch den Einsatz von KI effizienter erkannt und verhindert werden.

KI hilft Umsätze zu steigern und Marktanteile zu gewinnen

KI kann eine unbegrenzte Menge an Daten in Echtzeit analysieren. Damit können automatisch individuell zugeschnittene Angebote sowie genauere Risikoprofile und individuell zugeschnittene Kommunikation erstellt werden. Das führt zu einer präziseren Preisgestaltung und hilft Versicherungen, das Risiko besser zu managen. Durch das Analysieren von Kundendaten können Versicherer aber auch einfach personalisierte Versicherungspolicen, Marketingmaterialien und Beratungsdienste anbieten, die auf die spezifischen Bedürfnisse und Präferenzen der Kunden zugeschnitten sind. Auch neue Geschäftsmodelle sind möglich, wie z.B. On-Demand-Versicherungen oder dynamische Preisgestaltung basierend auf Echtzeitdaten.

Videoberatung und KI verändern die Kundenberatung nachhaltig

In diesem Umfeld spielt die Videoberatung eine enorm wichtige Rolle, da sie eine Brücke zwischen der traditionellen Kundenbeziehung und den Anforderungen der digitalen Ära schafft. Kunden wollen und können mit Videoberatung flexibel bedient werden. Telefon und E-Mail haben weiterhin ihre Berechtigung, können aber im persönlichen Kontakt nicht mit den Vorteilen der Video-Beratung mithalten.

1. Geringere Kosten‍

Treffen Sie Ihre Kunden online und sparen Sie sich lange Anfahrtszeiten und hohe Reisekosten. Aufwändige Terminabstimmung entfällt. Treffen Sie Kunden im virtuellen Beratungsraum, um Dokumente gemeinsam anzusehen, Formulare kollaborativ auszufüllen und rechtssicher Verträge abzuschließen. Die Vertriebsgespräche erfolgen online ganz ähnlich wie im persönlichen Kontakt. Durch den wegfallenden Reiseaufwand können Berater mehr Kundengespräche pro Tag wahrnehmen und so deutlich effizienter arbeiten.

2. Mehr Abschlüsse

Im Vergleich zu Telefon und E-Mail kann mit Videoberatung eine deutlich höhere Vertrauensbasis und Verbindlichkeit geschaffen werden. Erklärungsbedürftige Produkte und Dienstleistungen erfordern persönliche Betreuung. Im Gegensatz zu Telefon oder E-Mail erhöhen Demodesk-Videomeetings die Wahrscheinlichkeit eines erfolgreichen Geschäftsabschlusses signifikant. Auch der Verkaufsabschluss ist direkt im Gespräch über die elektronische Signatur möglich, was die Abschlusswahrscheinlichkeit signifikant erhöht.

3. Ansprache von jüngeren Zielgruppen

In den letzten zwei Jahren ist praktisch jeder mit Online-Meetings in Berührung gekommen. Videokonferenz-Tools wie Microsoft Teams oder Google Meet sind alltäglich und selbstverständlich geworden. Junge Zielgruppen wollen flexible Beratung über digitale Kanäle und sind es gewohnt online zu kommunizieren.

Mit Videoberatung können Sie einfacher Bestandskunden bedienen, aber auch Türen zu neuen Kundendemografien öffnen.

Im Vergleich zu Telefon und Email kann mit Videoberatung eine deutlich höhere Vertrauensbasis und Verbindlichkeit geschaffen werden. Erklärungsbedürftige Produkte und Dienstleistungen erfordern persönliche Betreuung. Im Gegensatz zu Telefon oder E-Mail erhöhen Demodesk-Videomeetings die Wahrscheinlichkeit eines erfolgreichen Geschäftsabschlusses signifikant. Auch der Verkaufsabschluss ist direkt im Gespräch über die elektronische Sognatur möglich, was die Abschlusswahrscheinlichkeit signifikant erhöht.

4. Verbesserter Kundenservice

Flexible Arbeitsformen und Remote Work haben enorm an Bedeutung gewonnen - sowohl für Kunden als auch für Berater. Mit der Online-Videoberatung bieten Sie einen Service, der Beratern und Kunden Zeit spart und dennoch persönlichen Kontakt sicherstellt.

Durch die Videoberatung können Sie Ihre Vertriebsprozesse effizient und flexibel gestalten, auch im Homeoffice und ohne physischen Kundenkontakt.

5. Mehr Einblicke und umfassende Analytik

Vertriebsprozesse und Kundengespräche müssen nicht länger eine Blackbox sein. Mit moderner Videoberatungs-Software können Gespräche automatisch aufgezeichnet und transkribiert werden. KI ermöglicht es, Gespräche zusammenzufassen und durchsuchbar zu machen. Generative KI kann komplexe Daten analysieren und Muster erkennen, die für Menschen schwer zu identifizieren sind. Dies kann Führungskräften helfen, Einblicke in Gesprächsdynamiken zu erhalten und Verbesserungspotenziale zu identifizieren.

Flexible Arbeitsformen und Remote Work haben enorm an Bedeutung gewonnen - sowohl für Kunden als auch für Berater. Mit der Online Videoberatung bieten Sie einen Service, der Beratern und Kunden Zeit spart und dennoch persönlichen Kontakt sicherstellt.

6. Standardisierung und Automatisierung von Prozessen

Mit Hilfe der richtigen Software können initiale Kundeninteraktionen wie die Qualifizierung von Neukunden, die Abfrage von Daten sowie die Zuteilung zum richtigen Berater und die Terminierung des Gesprächs komplett automatisiert werden. Versicherungsvertreter können effizienter arbeiten und sich auf komplexere Anfragen und persönliche Beratungen konzentrieren, während Routineanfragen von KI-Systemen bearbeitet werden. Auch nach dem Beratungsgespräch hilft die richtige Software dabei, Gespräche zu dokumentieren und nächste Schritte mit dem Kunden abzustimmen.Die richtige Videoberatungs-Software kann Vertriebsorganisationen dabei helfen, den gesamten Vertriebsprozess von der Planung über die Durchführung bis hin zur Analyse der Kundengespräche zu standardisieren und zu optimieren.

7. Echtzeit-Unterstützung von Kundenberatern während des Gesprächs

Während bei einem persönlichen Gespräch vor Ort alles analog abläuft, kann in einem digitalen Vertriebsprozess Software und Technologie genutzt werden, um Kundenberater bestmöglich zu unterstützen. Eine geeignete Videoberatungs-Software kann Kundenberater in Echtzeit mit den richtigen Präsentationsinhalten und Gesprächsleitfäden unterstützen. Relevante Inhalte sowie Hilfestellung bei Produktfragen oder Einwänden können kontextbasiert automatisch während des Gesprächs angezeigt werden. Dies hilft Beratern, wichtige Punkte anzusprechen und effektiv auf Kundenanfragen zu reagieren.

Dank der richtigen Software können Kundenberater schneller eingearbeitet werden und erfolgreicher verkaufen.

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Insgesamt wird die Zukunft der Versicherungsbranche maßgeblich von der Digitalisierung, dem Einsatz von KI und der Videoberatung geprägt sein. Unternehmen, die diese Technologien effektiv nutzen, werden nicht nur ihre Marktanteile ausbauen, sondern auch ihre Effizienz steigern und den Versicherungsmarkt maßgeblich anführen. Um nachhaltig wettbewerbsfähig zu bleiben ist es essentiell sich einen Überblick über die Vorteile von KI und Videoberatung zu verschaffen und sich für die richtige Lösung zu entscheiden.